Lahey'deki Europol genel merkezi binası (arşiv fotoğrafı, temsili görsel)

3 Kasım 2026'da Europol ve Eurojust destekli, Almanya'daki Itzehoe Başsavcılığının yönettiği operasyonda, sahte yatırım sitelerini dolandırıcı çağrı merkezlerine sağladığından şüphelenilen bir şirkete yönelik 100'den fazla sunucuya el konuldu, 7 şüpheli yakalandı; olası mağdurlar en az 50 ülkede. Düzen, internetteki reklamlarla başlayıp küçük bir ilk yatırım ve ekranda gösterilen sahte kazançla büyüyen bir yöntem kullanıyordu.

Operasyonda neler yapıldı

Arnavutluk, Kıbrıs, Finlandiya, Almanya, İsrail, Kosova ve Kuzey Makedonya makamlarının katıldığı uluslararası operasyon kapsamında toplam 17 adreste arama gerçekleştirildi. Aramalar arasında Kosova'daki bir çağrı merkezi de yer aldı. Operasyon sürecinde 100'den fazla sunucuya el konulurken, çok sayıda dolandırıcılık sitesi kapatıldı ve başka deliller ile varlıklara el konuldu. Yakalanan 7 şüphelinin Avrupa tutuklama kararlarına istinaden Almanya'ya teslim ya da iade edilmeleri amaçlanıyor. Soruşturma kapsamında tahmini kaybın 4 milyon avronun üzerinde olduğu değerlendiriliyor. Adli süreç, Eurojust'ın Lahey'deki merkezinden koordine edilirken Europol dijital adli inceleme için uzman desteği sağladı.

Hedefteki şirket ve çağrı merkezleri

Soruşturma bulguları, Kıbrıs ve İsrail merkezli olduğu ve suç hizmet olarak (crime-as-a-service; suç için gereken altyapının başka suç gruplarına hazır hizmet olarak sunulması) modeliyle çalıştığı iddia edilen bir şirkete işaret etti. Adı açıklanmayan şirketin çeşitli suç yapılarına sahte internet siteleri ve kara para aklama kanalları sağladığı öne sürülüyor. Ekipler, şirketin müşterisi olduğundan şüphelenilen ve Arnavutluk, Kosova ve Kuzey Makedonya'da sahte çağrı merkezleri işlettiği düşünülen kişileri de belirledi; bu merkezlerle bağlantılı 6 kişi hakkında ayrı inceleme yürütülüyor.

Dolandırıcılık nasıl işliyordu

Dolandırıcılık düzeninde kripto para, döviz ve hisse senedi işlemleri üzerinden kısa sürede yüksek kazanç vadedildi. Kitlelere ulaşmak amacıyla satış ortaklığı pazarlaması (affiliate marketing; reklam ya da yönlendirme başına komisyonla müşteri getirme) yönteminden yararlanılarak yanıltıcı reklamlar yayımlandı. Bu süreçte toplanan kişisel veriler, çağrı merkezi işleten suç gruplarına satıldı. İlk aşamada mağdurlardan küçük bir miktar para yatırmaları istendi ve hesap ekranlarında gerçeği yansıtmayan sahte kazanç tabloları gösterildi. Sahte broker (alım-satım aracısı) kişilerin telkinleriyle yatırılan tutarlar artırıldı; mağdurlar parasını çekmek istediğinde ise oyalama taktikleriyle ödemeler engellendi ve sonunda iletişim kesildi.

Bir çiftin şikâyetiyle başlayan soruşturma

Dosya, 2022 yılında Almanya'nın Kiel kenti yakınlarında yaşayan bir çiftin çevrim içi alım-satım platformuna yatırdığı parayı geri alamadığını bildirmesiyle açıldı. Süreç kapsamında ilk uluslararası eylem Eylül 2022'de yapıldı ve elde edilen dijital bulgular ağın diğer unsurlarını ortaya çıkardı. İkinci operasyon dalgası Mayıs 2025'te İsrail, Arnavutluk, Birleşik Krallık ve Kıbrıs'ta gerçekleştirildi. Önceki aşamalarda belirlenen şüphelilerden 3'ü Almanya'ya iade edildi ve 3 ila 5 yıl arasında hapis cezasına çarptırıldı. Elde edilen delillerin incelenmesi altyapı sağlayıcı şirkete kadar uzandı.

Türkiye açısından

Resmi açıklamalarda Türkiye açısından bildirilmiş bir mağdur, şüpheli ya da adli işlem bilgisi yer almıyor. Bununla birlikte sahte yatırım siteleri, sosyal medya reklamları ve çağrı merkezleri üzerinden yürütülen benzer dolandırıcılık faaliyetleri genel bir risk oluşturmayı sürdürüyor. Sosyal ağlardaki yanıltıcı tanıtımlara karşı kamu kurumlarının yürüttüğü çalışmalara örnek olarak İçişleri Bakanlığı, EGM SİBERAY ve Meta'nın dolandırıcılığa karşı ortak kampanyası gösterilebilir. Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), Türkiye'de sermaye piyasası faaliyetlerinin yalnızca izinli kuruluşlarca yürütülebileceğini ve izinsiz faaliyet yürütenlere yönelik cezai yaptırımlar ile erişim engeli kararları uygulandığını düzenli olarak duyuruyor.

Ne yapmalı: sahte yatırım tekliflerine karşı

SPK'nın yatırımcılara yönelik bilgilendirmeleri doğrultusunda şu hususlara dikkat edilmelidir:

Aşağıdaki maddeler kurumsal açıklamalardan bağımsız genel güvenlik ilkeleridir:

Kaynaklar

Kapak görseli (arşiv, temsili): Lahey'deki Europol genel merkezi, 2015 — OSeveno, CC BY-SA 3.0, Wikimedia Commons (1200×675 kırpıldı).

Sık sorulan sorular

Sahte yatırım platformu nasıl anlaşılır?

Kısa sürede yüksek ve kesin kazanç vaadi, ilk küçük yatırımdan hemen sonra ekranda görünen yapay kârlar, sürekli para yatırma baskısı ve para çekilmek istendiğinde oyalama taktikleriyle ödeme yapılmaması sahte platformların temel işaretleridir.

Bir yatırım kuruluşunun izinli olup olmadığını nasıl kontrol ederim?

Yatırım kuruluşunun resmi yetki belgesini Sermaye Piyasası Kurulu'nun (SPK) resmi internet sitesinde yer alan izinli ve yetkili kuruluş listelerinden unvan ve faaliyet izni bazında sorgulayabilirsiniz.

Türkiye'den mağdur var mı?

Europol ve ilgili yargı makamlarının yayımladığı açıklamalarında Türkiye'ye özgü herhangi bir mağdur, şüpheli ya da işlem verisi bulunmamaktadır.