ABD Hazine Bakanlığı binasının cephesinde "THE TREASURY DEPARTMENT" yazısı ve İyon sütun başlıkları

ABD Hazine Bakanlığı'na bağlı Mali Suçlar Muhafaza Ağı (FinCEN), kripto para karıştırma (mixing) ve barındırılmayan (unhosted/self-hosted) cüzdanlarla ilgili geçmiş kural tekliflerini geri çekti. 5 Ekim 2026'da Federal Register'ın ön inceleme sayfasına düşen iki ayrı belge, 6 Ekim 2026'da resmi olarak yayımlandı. Her iki belgede de FinCEN Direktör Yardımcısı (Deputy Director) Jimmy L. Kirby'nin imzası bulunuyor.

İlk belge (2026-20429, 91 FR 63513), 23 Ekim 2023 tarihli (88 FR 72701) teklifin geri çekilmesini kapsıyor. USA PATRIOT Act 311. madde kapsamında ABD dışındaki uluslararası kripto para (convertible virtual currency, CVC) karıştırma işlemlerini "birincil kara para aklama endişesi" taşıyan işlem sınıfı sayan bu teklif, finans kuruluşlarına işlem tutarı ve türü, kullanılan hizmet ve cüzdanlar, işlem tarihleri ile IP adresleri gibi ek kayıt ve raporlama yükümlülükleri getirmeyi öngörüyordu.

FinCEN, geri çekme gerekçesi olarak yorumcuların, teklifteki geniş "karıştırma" tanımının meşru faaliyet üzerinde caydırıcı etki yaratabileceği ve finans kuruluşlarına büyük raporlama yükü getirebileceği yönündeki endişelerini gösterdi. Kurum, suç aktörlerinin mikserleri kullanmaya devam ettiğini belirterek mikser faaliyetlerini kara para aklama, terör finansmanı ve diğer yasa dışı finans işaretleri açısından izlemeyi sürdüreceğini ve ileride adım atabileceğini kaydetti.

İkinci belge (2026-20430, 91 FR 63514) ise 23 Aralık 2020 tarihli (85 FR 83840) teklifi geri çekti. Bankalar ve para hizmetleri işletmelerinin (MSB), barındırılmayan (self-hosted) cüzdanlar veya FinCEN'in belirleyeceği yargı bölgelerindeki cüzdanlarla yapılan işlemler için müşteri kimliği doğrulaması yapmasını, 3.000 doları aşan işlemlerde kayıt tutmasını ve 10.000 doları (veya 24 saatte toplam 10.000 doları) aşan işlemlerde FinCEN'e rapor vermesini öngören bu teklif üzerinde başka işlem yapılmayacağı belirtildi.

ACAMS'ın aktarımına göre FinCEN, 2023'teki teklifinde mikserleri "akut bir kara para aklama ve ulusal güvenlik endişesi" olarak tanımlamış; terör örgütleri ve Kuzey Kore devlet destekli hackerlar dahil suçluların bu hizmetleri kullanmasını örnek göstermişti.

Kaynaklar

Kapak fotoğrafı: Blue Arauz / Pexels (ABD Hazine Bakanlığı binası cephesi; temsili; olay görüntüsü değildir).